• Compreender os fundamentos da análise estruturada dos demonstrativos financeiros de um banco comercial, por meio de uma visão abrangente das atividades bancárias.
• Distinguir no balanço de um banco a estrutura de análise de crédito focada em avaliação de risco.
• Identificar e analisar através do balanço o desempenho de um banco e seus principais desafios futuros.
• Diferenciar a qualidade de crédito de um banco e relacionar com a taxionomia dos seus riscos praticados.
• Preparar profissionais para analisarem o balanço de um banco comercial e seus resultados de forma crítica e abrangente.
- Até 20 participantes por turma;
- A transmissão do curso ocorrerá ao vivo pelo aplicativo Zoom.
Data 5, 6, 7, 8 e 9 de abril de 2021
R$ 1.870,00
Preço Associado ABBC
1.060,20
Preço Associado ABBC
1.060,20
- Conteúdo
- Metodologia
- Público Alvo
- Expositor
- Pagamento
- Importante
1. Contabilidade bancária: IFRS/CPC e COSIF (Plano Contábil Instituições do Sistema Financeiro Nacional)
1.1. Esquema de Contabilização Bancária
1.2. Caracterização e regulamentação contábil do Sistema Financeiro Nacional
1.3. Convergência às Normas Internacionais de Contabilidade
1.4. O negócio bancário e as demonstrações financeiras – Operações Ativas
1.5. Os riscos nas diferentes linhas de negócios e de produtos oferecidos pelos bancos, como refletem nos balanços
1.5.1. Títulos e valores mobiliários e disponibilidades
1.5.2. Operações de crédito, questões de precificação
1.5.3. Provisão para crédito de liquidação duvidosa (PCLD)
1.5.4. Cessões de crédito e Securitização
2. O Balanço Patrimonial e estrutura de financiamento – Operações Passivas
2.1. Apreciação da dinâmica entre a origem e alocação do funding com o gerenciamento da liquidez
2.1.1. Passivos e provisões – Depósitos, Financiamentos e Repasses em MN e ME
2.1.2. Depósitos Compulsórios e o SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro
2.1.3. Patrimônio Líquido e Reservas
2.1.4. A visão global do funding e suas alocações
3. Análise da Demonstração de Resultados do Exercício (DRE) em bancos
3.1. A função da intermediação financeira e a visão integrada entre os negócios
3.1.1. Receitas e custos de intermediação financeira
3.1.2. Receitas e custos de serviços
3.1.3. Margem líquida, margem bruta e margem operacional
3.1.4. Rentabilidade (ROE e ROA)
3.1.5. Despesas operacionais
3.1.6. Resultado operacional
4. A definição da análise CAMELS para a atividade bancária
4.1. As Instituições Financeiras e as diferenças com outros negócios
4.2. Fatores críticos de sucesso e desafios na aplicação
4.3. A visão dos supervisores para a metodologia CAMELS
5. Índices específicos de instituições bancárias
5.1. Criando valor
Os conhecimentos serão apresentados a partir do estudo e discussão de casos em sala de aula e da análise de demonstrações financeiras reais e atuais.
RECURSOS INSTRUCIONAIS
- A transmissão do curso será ao vivo pelo aplicativo Zoom e as instruções de login serão repassadas até o dia anterior ao início do treinamento.
PERGUNTAS FREQUENTES SOBRE ESTE CURSO
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Gestores, supervisores e analistas de bancos, gerentes de produto, analistas de crédito, contadores, analistas financeiros e de controladoria, assim como de fundos, fundações e asset managers. Profissionais do mercado financeiro que desejem aperfeiçoar seus conhecimentos de análise de bancos.
CONHECIMENTOS NECESSÁRIOS
Recomendamos familiaridade com conhecimentos fundamentais de contabilidade bancária e certos conceitos de análise financeira. Caso não tenha conhecimentos prévios, aconselhamos a realização prévia do curso Capacitação em Contabilidade Bancária.
Ricardo Kovacs
Diretor para LatAm de Instituições Financeiras (FI´s) do BOFA MERRILL LYNCH dois anos. Analista Sênior VP - Corporate e FI´s da MOODY´s AMERICA LATINA durante três anos. Ocupou posições de comando no Grupo SANTANDER Brasil por cinco anos. Responsável pela Universidade Corporativa de Riscos, depois na Financeira OLÉ, onde montou a nova área de Riscos e Planejamento. Depois na VP Executiva – Varejo na gestão de produtos MIS, planejamento estratégico e de Campanhas e Incentivos. Foi diretor do CITIBANK, Brasil, onde trabalhou 18 anos, sendo inicialmente como Corporate Officer, Branch Head em Londrina, Pr. Diretor de FI´s e diretor da área de Recuperação de Ativos Corporativos. Trabalhou na Bayer – Uruguai e iniciou sua carreira como Trainee até ocupar diretorias comerciais e de crédito do Banco BEAL SA, em SP e Porto Alegre, e Bélgica, Argentina e Uruguai.
À VISTA
Boleto BancárioCom vencimento em 3 dias corridos após sua emissão, antes do início do curso ou até sua véspera.
Crédito em Conta
Deverá ser realizado um depósito bancário na conta da CNF.
Cartão de Crédito - via Site
O pagamento poderá ser parcelado em até 6 vezes (sem juros) no cartão, diretamente em nosso site, ao final do processo de inscrição.
Cartão de Crédito - na CNF
O pagamento poderá ser parcelado em até 6 vezes. A primeira parcela deverá ser efetuada, por depósito bancário, antes da realização do treinamento, as restantes serão pagas no primeiro dia do curso com o cartão de crédito. Para definir esta opção, na etapa de pagamento marque o item: "Crédito em conta".
A nota fiscal será emitida após o término do curso.
Casos especiais deverão ser discutidos com a Área de Cursos e Eventos, pelo telefone (61) 3218-5371 ou e-mail: cursos@cnf.org.br.
INFORMAÇÕES
- No valor da inscrição dos cursos presenciais estão inclusos os custos do material didático de apoio para o acompanhamento do curso, certificado de participação, coffee-break e, para as turmas realizadas em Brasília, estacionamento coberto.
- O cancelamento da inscrição, pelo aluno, deverá ser solicitado pelo e-mail cursos@cnf.org.br.
- Tratativas sobre a troca de participantes, ou o cancelamento de inscrição, devem ser feitas exclusivamente por e-mail e serão analisadas conforme as condições acordadas no momento da contratação e disponíveis nos Termos de Uso.
- No caso de cancelamento por parte da CNF, todo e qualquer valor pago a título de inscrição será devolvido, porém não nos responsabilizamos por gastos com passagens aéreas, traslados, hospedagem ou qualquer outra despesa (vide Termos de Uso).
- É vedada a captação de sons e imagens durante o curso, por qualquer equipamento eletrônico.
- A inscrição para os treinamentos é individual, sendo proibido o compartilhamento do link de acesso, ou material disponibilizado para o acompanhamento das aulas, com terceiros.
- Caso não localize sua confirmação de inscrição, verifique sua caixa de e-mails (inclusive a pasta anti spam), ou contate-nos: cursos@cnf.org.br ou (61) 3218-5371.
Cursos relacionados ao tema
Curso realizado por meio da parceria entre a Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF) e a Associação Brasileira de Bancos (ABBC). Serão conferidos certificados CNF / ABBC aos participantes que frequentarem 75% da carga horária prevista.
POLÍTICA DE DESCONTOS
Para Empresas
Desconto por nº de participantes ¹
De 3 a 5 colaboradores 10%
Acima de 5 colaboradores 15%
Desconto por pagamento antecipado ¹
Até um mês antes da realização do curso 10%
Ex-Alunos ¹
Ex-Alunos da CNF recebem 10% de desconto
Pessoas Físicas
Desconto por pagamento antecipado ²
Até um mês antes da realização do curso 10%
Traga um amigo ¹
Ganhe 15% de desconto para os dois participantes
Ex-Alunos ²
Ex-Alunos da CNF recebem 10% de desconto
¹ Descontos não cumulativos entre si ou com cupons promocionais.
² Descontos não cumulativos com cupons promocionais.
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